讀《不看盤，我才賺到大錢》理財顧問的價值是陪伴嗎？

作者比爾蘇西斯(Bill Schultheis)三十八歲時從券商離開，不再銷售7%殖利率的市政債券，成為一位獨立投資顧問(收費理財顧問)，撰寫過咖啡館投資哲學(the coffeehouse investor)，四十九歲時再寫了這第二本書《不看盤，我才賺到大錢》the new coffeehouse investor。

在本書中，他的重點是三個原則，一、設定資產配置比例(股票、債券、現金)，二、相信市場有效率(以指數基金獲得接近市場報酬率)，三、設定長期目標，努力儲蓄(持續注意支出花費的速度)。

在最後一章，他也提到對某些想從選股中獲得快樂(鬥智)的人，他建議自己選股而非投資主動型共同基金，因為這樣等於將快樂讓給基金經理人享受。他建議，個人選股不要超過15%。評估自己的選股，應該要和同期的市場報酬率比較。

其中他談到面對個人、家庭的財務，不論是分析評估或是為問題尋找解決方案，人常常會感到孤單，即便是專家，對通貨膨脹的預估，未來財務的潛在問題，何時開始領勞保老年給付？一次領或領年金？要買終身醫療險嗎？安全的提領率？等等問題，也沒有絕對正確的答案。面對人常常忽略或不願意正視的問題，你未來需要花多少錢？你現在花多少錢？讓我聯想到，理財顧問的價值也許是陪伴人去面對這些容易忽視的問題，避免犯錯，有一個夠格，又會提醒你的人，可以討論一下你的財務狀況。

比爾蘇西斯(Bill Schultheis)的收費理財顧問服務費用，依據所屬公司的申報資料，0~50萬美元收資產規模1%的投資顧問費，50萬美元~100萬美元收0.75%，100萬美元以上收0.5%，更特別的客戶，也可能採協議後固定金額的年費方式。主要是採用DFA的指數型基金。