模仿《大腦鍊金術Your Money & Your Brain》投資政策聲明範例

投資政策聲明範例

目標：扣除通膨與稅賦，每年100萬元台幣的所得，以滿足家庭目前與退休後的需要。
期望：股票名目報酬率約10%，扣除通膨後約7%，扣除經理費、手續費、稅與交易成本約5%。
時間架構：注重長期成長，希望能留給女兒，只提領報酬，投資時間架構為50年。
分散：分散在活存、定存、債券、台灣股票、海外成熟市場股票、REITS。
調整：每年一月作一次再平衡調整。
績效評估：台灣五十報酬指數。注意總淨值的績效多於個別績效。
績效評估頻率：每年評估一次，注意計算所費成本。
提領：先從現金提款。退休後每年提領不超過3%。
原則：個股絕不超過10%，不買IPO，不買熱門(股王)，不光聽明牌沒有自己分析就買股票，不對不請自來的任何投資動心。

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