2014年有最多CFP持證人的金融機構

依據FPAT提供的資料，2014年有最多CFP持證人的金融機構，依據銀行、證券、保險來分三大分類，銀行的龍頭是台灣銀行，證券的龍頭是元大證券，保險的龍頭是南山人壽。

其中，銀行類別的第二名是兆豐銀行，人數十分接近。保險類別的第二名是國泰人壽，人數也是十分接近。加上兆豐與國泰積極在行內推廣，他們奪下CFP持證人數的龍頭寶座，應該是指日可待。

回顧從2004年到2014年的CFP證照發展，早年的狂熱氣氛已然消逝，動輒三、四千人考照的榮景已不復見，協會的推廣策略目前放在寬鬆AFP證照的考照資格，希望增加AFP的人數，進而自然地創造想考CFP升級的人數。國際總會對CFP證照的教育訓練、資歷與考試要求，則完全不能改變，仍維持這是一張難考且要求投入長時間教育訓練的證照。

十年過去，理財規劃這個概念是否有在產業中風行呢？恐怕沒有，沒有幾間金融機構是把理財規劃書當產品核心之一。對我自己而言，做出一份理財規劃書，為自己的目標與策略訂出一個綱要、步驟，的確是很有成效的，我讓自己從上班族變成一為全職爸爸。不過，這也沒辦法做個對照組來比較，只能算是一個無法科學實證的風俗：幫你自己做份理財規劃書，有助於財務健康與達成人生目標，就看你信不信了。