2014/10/22

2014年有最多CFP持證人的金融機構

依據FPAT提供的資料,2014年有最多CFP持證人的金融機構,依據銀行、證券、保險來分三大分類,銀行的龍頭是台灣銀行,證券的龍頭是元大證券,保險的龍頭是南山人壽。

其中,銀行類別的第二名是兆豐銀行,人數十分接近。保險類別的第二名是國泰人壽,人數也是十分接近。加上兆豐與國泰積極在行內推廣,他們奪下CFP持證人數的龍頭寶座,應該是指日可待。

回顧從2004年到2014年的CFP證照發展,早年的狂熱氣氛已然消逝,動輒三、四千人考照的榮景已不復見,協會的推廣策略目前放在寬鬆AFP證照的考照資格,希望增加AFP的人數,進而自然地創造想考CFP升級的人數。國際總會對CFP證照的教育訓練、資歷與考試要求,則完全不能改變,仍維持這是一張難考且要求投入長時間教育訓練的證照。

十年過去,理財規劃這個概念是否有在產業中風行呢?恐怕沒有,沒有幾間金融機構是把理財規劃書當產品核心之一。對我自己而言,做出一份理財規劃書,為自己的目標與策略訂出一個綱要、步驟,的確是很有成效的,我讓自己從上班族變成一為全職爸爸。不過,這也沒辦法做個對照組來比較,只能算是一個無法科學實證的風俗:幫你自己做份理財規劃書,有助於財務健康與達成人生目標,就看你信不信了。
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關於作者:認證理財顧問黃柏仁,致力於上班族之理財規劃服務,按這裡到上班族投資理財部落格閱讀更多文章
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