為何CFP認證就像戒指與花束？

取得CFP理財規劃認證是一句對客戶的承諾，CFP理財規劃認證就像一枚鑽石戒指與玫瑰花束，是理財規劃顧問對客戶與自己的一句長期承諾：我將永遠以客戶你的利益為優先來提供全面性的理財規劃。

當一位需要財務協助的人，走進任何一間銀行，抽出下一張號碼牌，被下一句廣播叫到某號櫃台前面，遇見一位理財專員。或是某位保險業務員，不知怎麼從你一位朋友處要到你的電話，跑來與你見面。在理專和業務都流動率如此高的年代；銀行用不保本的結構債，保險公司用不當的廣告，欺騙誤導消費者的新聞，都還記憶猶新的時代。你怎麼知道，那一位理財顧問？會真地全面性地照顧你的理財需要，會以你的利益為先，即使傷害自己的業績，也不願欺騙誤導你。

女人如何在眾多追求者中，知道哪一位會堅守他一生一世的婚約承諾。旅客如何信任不論何時何地召來的計程車，不會繞遠路或甚至強劫自己。妳會要求男士在追求妳的時期，展現出無比的努力，投入可觀的資源，作對他不利，或他完全不感興趣的事，為妳挑一枚戒指，為妳買一束玫瑰，甚至改變他自己，用他這些投入來證明會長期堅守承諾的意圖。

Rory Sutherland在一段Youtube中提到，英國人解決倫敦計程車司機能否被信任這個問題的方式是，要求想當司機的人參加一個為期兩年的訓練，這段期間還必須通過一個知識性的考試，必須背熟倫敦市中心的街道名稱，由於倫敦沒有使用編號的街道，這其實是相當困難的記憶任務。實務上，現在有導航系統後，背熟街道名稱並不是很重要的才能，但是這些相對艱難的任務，可以篩選想成為司機的人，也讓通過的人更不願意只為一點小錢繞遠路，而冒失去辛苦取得執照的風險。

取得CFP理財規劃認證，是顧問對客戶，也是對自己的一句長期承諾。Certified Financail Planner 理財規劃認證要求想成為CFP持證人的顧問，參加六個模組的課程，每個模組四十小時的學程，共兩百四十個小時，然後要通過兩個階段的考試，第一階段考試通過後方能參加第二階段考試，每次考試時間六小時，兩階段合計要考十二小時。取得認證後，每兩年還需持續三十小時的持續教育課程。這麼多的知識測驗，當然不是說這些專業知識有多麼重要。事實上，這也是一種自我篩選，讓通過的人更不願意只為一點業績而違背自己的良心，冒失去辛苦取得這份證照的風險。這CFP認證就像為客戶承諾所獻上的戒指與花束。