資深收費制理財規劃顧問的收費方案

前一篇，John Sestina說了他建議初入行的收費制理財規劃顧問以500美元為最低收費，並以80位的客戶為剛開始的營運目標。當然，這樣的預估收入並不是一般入行的顧問所期待的高所得。如果經過幾年，有名氣的資深收費制理財規劃顧問，能賺到多少年收入呢？

在這本2001年的書中，John Sestina也分享了自己公司的註冊文件，美國的註冊投資顧問必須填一章表給政府，描述自己的執業方式，和收費方式。在這份表中，他說他的事務所雇用了三位理財規劃顧問，每位平均約有三十位客戶。收費方式分為兩類，非自雇的客戶，第一年收2%的年薪資所得，第二到第四年收1%的年薪資所得，第五年以後不收這部分，只收投資部分。自雇型的客戶或企業主由於較為複雜，第一年到第四年分別收4%、3%、2%、1%的年執業收入。投資資產的部分，50萬美元以下收1%，50萬到100萬美元收0.75%，100萬美元以上收0.5%。第一年的最低收費3500美元，第二年的最低收費2500美元，一年的最高收費5萬美元。這樣的收費，才能讓資深收費制理財規劃顧問達到一年10萬美元以上的收入，當然還得要扣除辦公室等管理的支出成本，才是執業顧問的真實所得。