他的主要建議策略有兩個方向，第一是將行為財務學所發現的偏誤，分為兩大類，源自認知的行為偏誤，和源自情緒的行為偏誤。針對這兩者，他認為理財顧問應該做不同的處理，因為源自認知的偏誤比較可能糾正，只要提供足夠的理性資料，客戶就可能接受調整，所以針對這類型的偏誤要去調整。反之，源自情緒的偏誤，比較不容易調整，他建議理財顧問反而要適應客戶的這些偏誤，不要去糾正他們，而是去適應這些偏誤可能存在的事實，納入計劃的考慮中。
第二個方向，是用客戶的財富多寡來判斷，面對財富少的客戶，顧問要盡量糾正調整客戶的偏誤行為，因為錢少的客戶經不起偏誤行為造成的損失。反之，財富遠高於生活所需的客戶，顧問要去適應客戶的偏誤，甚至迎合加強偏誤造成的財務行為，以便客戶能持續的執行計劃，即使會造成略為偏低的報酬率，能讓客戶持續執行比較重要，可以適應一下客戶偏誤，不需要用最佳化的理財配置來規劃，而是可執行的最適化計劃，可執行比最佳化來得重要。
書中25章有個有趣的建議，是利用性格測驗的結果來給予不同的資產配置比率建議，他建議使用Myers-Briggs性格測驗，將性格中的四類，與人互動內向(I)或外向(E)，注意外界靠感知事實(S)或直覺想像(N)，做決定靠思考分析(T)或憑感覺他人的影響(F)，喜歡的生活型態靠判斷確定(J)或靠知覺開放(P)。將十六種性格分到風險忍受(感受)程度的五個程度上，給予男性33%(INFJ)~100%(ESTP)股票比重的建議，因為男性ㄧ般較能接受風險，給予女性0%~66%股票比重的建議。他認為性格測驗的運用是很值得延續的研究方向。
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