他以劉純生提出的瀑布圖與現象圖，來說明目前金融機構常見的電腦程式，往往輸入的參數只是想最大化客戶的需求，讓客戶多買一點，而忽視客戶長期的現金流量管理，與財務目標的實現。商品介紹員的流程就是激發興趣、說明商品、促成與拒絕處理。財富顧問的流程是接觸面談、建立資料庫、分析確定需求、解決方案說明、執行。
倪認為依據客戶資產與所得的大小，客戶的需求分階段，主要會是保障、投資、節稅、移轉。而財富顧問的核心能力是：掌握流程的執行力、面談問句的技巧、財務計算的能力、發掘需求及提出解決方案的洞察力。最佳的銷售技巧就是「設身處地」，買方注意的是成本、風險報酬與方案，要注意客戶評估的項目與優先順序，藉提問來了解客戶看法，擴大客戶的思考範圍，強調有總體規劃的好處，改變思考的順序，轉變思考的框架。行銷的本質是創造需求，從明確需求到內隱需求，財富顧問則是更厲害，要發掘客戶自己未知的需求。
磨練自己的問句能力，針對主題寫出六十個問句，將問句分類成封閉式、開放式、事實性、感受性、直接式與間接式。或依階段功能分為訪談式、聚焦式與結論式，第二層在分為挖掘問題或探索影響。注意修辭，練習同一個問題，採用正面、負面與中性的修辭。每次面談先準備好問題，每個問題預留3到5分給對方回答，越重要的問題要放越前面，可以用假設自己是記者要採訪大師的專訪問題來做練習。封閉式用來建立關係，避免太多像審問。開放式深入溝通，防失焦。事實性了解行為，避太生硬。感受性，探索感受，避交淺言深。直接性，切入重點快速，防太犀利。間接性，能設定情境，小心情境可能不正確、不適當。
預防誤診，除了問診仔細，還要檢驗與儀器掃描，收集資料建立資料庫，支出與負債較容易收集，可以先做。不應該沒有問診，或是沒有分析，只是推銷特效藥，更不該給多種特效藥讓客戶選，醫生沒有讓病人自己選藥的道理，財富顧問也不該有讓客戶自己選買任一商品的想法，如果你想的是隨便客戶買什麼都好，這就是商品介紹員的心態。要避免偏離方向、只想引導商品、缺乏知識的障礙。財務計算機可以幫助顧問現場計算數字給客戶看，就像聽診器一樣重要。
財富顧問要扭轉客戶被自己的貪念、投資顧問與媒體所影響的短期投機心理，聚焦專注在長期的財務目標與長期投資。巴菲特建議，不懂的人就定期定額投資市場指數基金，懂的人，則不需要分散投資。財富顧問要能分辨風險接受度與風險承受度的不同，風險接受度是客戶答問卷的感受，風險承受度是依據財務資料庫所分析的事實。財富顧問不該報投機的明牌，不該預測進出時機。依據目標、現金流、風險承受度來決定資產配置的股債比，每兩到三年再平衡ㄧ次，要與客戶溝通清楚，不以獲得超額報酬為目標。
財務顧問的服務(矯正)價值在於為客戶移轉框架，利用指向式問句、計算機、故事、情境、參考點、用文字、數字、觀點來讓客戶接受新的理財邏輯框架。先了解客戶原有的人錢關係的內在認知，他如何形成的認知，他如何外顯表達這些認知，再利用問題指向來引導新的角度，建立新認知，最後用解決方案改變舊行為來穩固新的框架。
分析客戶在你提案後什麼都不做的優缺點，提出明確的數字。分析客戶去找其他業務人員比價的優缺點，商品介紹員與財富顧問的差異，強調提案的價值差異，顧問要創造出有明確數字的價值。提昇財富顧問的價值，需要終身持續努力，才能獲得客戶的尊重，所謂成功，是盡全力，而內心平靜，能自我滿足。
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