首先是切勿執著於立場，而是要關注於利益。對事而不對人，忽略對方的人身攻擊。強調利益而非立場。發明互利的選擇方案。堅持運用客觀的原則，使用詢問對方執著於立場的理由，來引導對方思考客觀的準則，不祇是談判實質，更重要的是談判實質的過程。
某種程度上，理財規劃顧問也像是一個客觀的財務調解人，當夫妻在某個財務問題上衝突，彼此無法談判出兩人可以接受的決策時，僱用一個客觀的理財規劃顧問，全盤來了解兩人在財務上的目標，依據目標來設計方案，再引導兩人合力來批判理財規劃顧問所提出的方案，就能讓兩人重原本堅持立場，轉而一同合作來修正理財規劃顧問所提出的方案，進而達到一個良好的結果。理財規劃顧問應該熟練談判技巧。
溫和談判或強硬談判都不好，最好的是原則(準則)談判，把人和問題分開，強調雙方利益，孕釀各種可能性，堅持結果必須基於某些客觀的準則。嘗試了解對方的想法，不要因為自己畏懼的事而錯怪對方，別老習慣作最壞的解釋。別把自己的困難歸咎於對方。討論彼此的感受。多談自己而非談對方，因為談自己的感受對方無法反駁，傳達意思一樣，卻不易產生反作用。
尋找符合利益而非符合立場的方案，問為什麼有此立場，來確定立場背後的利益，列出利益清單，針對利益來談，讓自己的利益被注意，先說問題，再說答案，先說理由，再說建議，談未來要如何做，而不是過去為何怎樣做。對問題強硬，對人溫和。發明方案而非一味批評，開拓選擇方案，尋求互利，想出讓對方易於決定的方案。可透過各類專家的眼光來創造可選擇方案。
原則談判最能產生明智的協議，發展客觀公平的標準，以及公平的程序，例如一方切一方選的古老辦法。或是像職棒用中介人的方式，讓兩方提出最後方案，由中介人挑選最佳提議的方式。先問理由，針對問題尋求客觀標準，理性選擇標準，先同意原則，不屈服於壓力。
不要先設底線，而是先想好談判不成時的最佳選擇，以便和談判時出現的選項比較，可以選擇一個警戒線，考慮對方談判不成時的最佳選擇。柔道談判法，把心思用在問題的性質而非立場，感染對方。注意對方所做的事，以各種方式將對方注意力引到問題的性質上。勿攻擊對方立場，只是靜觀，不為自己辯護而是廣要邀批評與建議，在說完最後加上「如果我錯了，請指教」。將人身攻擊轉為針對問題。如果說明實情會造成威脅，不如問問題。如果都不成功，最後只好引入第三者，讓他主導一條主線思考程序，讓雙方來批判修正建議方案。
問談判誰贏了，就像問婚姻中誰贏了一樣的不恰當，最重要的不是輸贏，而是去搞清楚需要談判的問題的本質是什麼，要用哪種方式來解決問題，以及你們雙方在這的問題上，各有什麼不同的利益，要如何協調出最互利的方案。理財規劃也很像這樣的談判，不過是現在的你和未來的你在談判，兩方都是你，也沒有輸贏，而是要如何客觀地解決財務資源分配的問題，僱用一位顧問協助你用理財規劃流程，完成現在和未來之間的協議，就是最好的談判方式。
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