2009/03/02

邁向收費不收佣的計時獨立理財顧問業

讓我們張舉大旗,邁向收費不收佣的計時獨立理財顧問業(Fee-Only零佣獨立理財顧問),再沒有比這個金融風暴的時代更適合的時候了,促銷金融商品的時代讓它過去吧!讓它被人唾棄吧!朋友們,你該厭倦了行銷人員舌燦蓮花的口吻,每個有一點正義感正直的金融從業人員,都知道銷售佣金就是這次金融風暴會傷害這麼多無辜投資人的重要原因之一,讓我們一次徹底解決這個問題吧!


就告訴你的客戶,我不從推薦你的任何商品中獲取任何直接或間接的利益,我只從你手上收到計時的獨立理財顧問服務費用,我只受雇於客戶一個人,我相信,你將在客戶的臉上看到無比放鬆的表情,彷彿在說,我終於找到一個可以信賴的專業理財服務了。要求再多的費用透明度,要求理財顧問遵守受託人精神,都比不上直接讓客戶知道,你絕不會從推薦的商品上獲取任何利潤,完全沒有佣金這一點,來得容易說服客戶,你是客觀的、值得信賴的獨立理財顧問。

證券投資顧問在台灣幾乎都是採取會員制,收取高額(數萬)的月費、年費,卻只提供一制性的投資建議或買賣建議,這根本稱不上是理財顧問,理財一定是個人化量身訂做的,對真正的理財顧問而言,投資根本不需要每天弄傳真稿,上電視播節目帶,帶進帶出,這些短線投機行為,根本稱不上「投資」兩個字,遑論這叫「理財」。目前台灣市場上唯一看得到的真正「理財」,就是CFP®認證理財顧問所訓練教授的內容,CFP®認證課程教你如何做出一份真正的、個人化的、全方位的「理財規劃建議書」,真正協助客戶達到長期的人生目標與財務目標。

如果你不在台北市,又希望能獲得類似我所提供的「收費不收佣的計時獨立理財顧問」服務,也歡迎你來信,請註明所在地,我會就近轉介我PJHUANG社群中的CFP®理財顧問,來為你報價提供服務。台北市內的朋友,歡迎參考我的理財規劃服務,來信後,我會再寄出理財規劃服務的說明與報價,如果我不適合你,例如你想找個女性的理財顧問,或覺得我的價錢太高不合適,我也還可以推薦其他台北市內服務的PJHUANG社群中CFP®理財顧問給你參考。(身陷債務的客戶,將另外提供優惠價格)

延伸閱讀:
CFP林明義財務規劃服務說明(2009版)
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關於作者:認證理財顧問黃柏仁,致力於上班族之理財規劃服務,按這裡到上班族投資理財部落格閱讀更多文章
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