財務顧問像什麼？

Moshe Milevsky在一篇採訪中回答，財務顧問像什麼？財務顧問像大學生選課諮詢的顧問，這在台灣通常是由大學部的導師來負責。

回想在清華大學的導師，他是系上很有名的教授，我們每年見面一次，因為加退選的選課單需要他的簽名，約在他的研究室裡，記憶裡，他的研究室堆滿了原文書籍與資料，可以感覺導師是在繁忙的研究與教學之中，抽空來為大學生輔導。他會看我選了哪些課，問我對這些課程的期望，想要如何發展自己，未來想作什麼。

我在大二就發覺自己對當初進大學選的科系沒有很大的興趣，為自己重新設定了一個學程，當年清華剛開了一個資訊系，我並不想降轉，延後一年，於是以出國留學時申請電腦科學研究所為目標，來調整自己的選課，並和我導師溝通，導師十分開明，並沒有系所的本位主義，讓我放手去作自己的選擇。

在申請學校時，導師也幫我出具了推薦函，證明了我在轉換學涯發展的動機與準備，我想這應該也是得到多個錄取的原因之一。我認為導師選課諮詢制度的優點在於，一個好的導師，可以用好的問題，讓學生去思考，並做出為自己負責的選擇，導師的經驗分享，指引方向，和提醒細節，都是對年輕徬徨的大學生在學涯規劃上不可多得的好幫手。

理財規劃顧問，其實就像是財務與退休生涯選擇的諮詢導師，雖然沒有加退選單，一定要你的理財規劃顧問導師簽名後你才能選課，將你每年的重要財務選擇，先讓一位有經驗、可信賴的理財規劃導師看過，聽聽他的意見與建議，絕對是有很大的幫助，光是他提點我們去思考幾個關鍵問題，就絕對值得諮詢的時間與費用。