理財規劃作為一個專業必須是提供客戶諮詢的專業，而不是一條如何將金融產品賣給消費者的通路，理財規劃從業人員的最高追求目標，是成為一位專業人士，而不是當位銷售商品的雇員，這也是為何有這麼多現職的理財規劃從業人員，前仆後繼地追隨CFP(Certified Financial Planner)認證理財規劃顧問的陣營，不論商業的環境對真正專業的作法，如何地艱困與不友善，也要取得與維持自己的CFP證照。
一個專業只有一個稱謂。
理財規劃專業的最高稱謂，就是CFP(Certified Financial Planner)認證理財規劃顧問。
CFP(Certified Financial Planner)認證相對於其他證照的優勢，在於其嚴格的要求，包含完整且充份的教育課程，以及嚴格、專業、高難度的考試，並且強烈要求持照者遵守道德紀律規範，並依據專業執業準則來提供服務。CFP證照持照人之間頻繁的活動更加強同業間的專業交流，提高持續教育的水準，以及彼此監督遵守道德紀律。CFP證照與商標不像單純的教育學位無法被取消，任何違反道德紀律規範的行為都可能讓持照者失去使用CFP商標的權利，這讓認證協會可以進一步監督成員的道德紀律，而不是考過就算了，也不是有上持續教育就可以維持持照，還必須持續遵守CFP的道德紀律要求。
越是經過艱困的經濟與金融環境，越是彰顯穩健的財務建議(Sound Financial Advise)和謹慎的理財規劃(Careful Financial Planning)的重要性。2000年的網際網路科技股泡沫經驗，是讓我自己接受理財規劃理念與進入此領域的重要因素，因為我不再希望自己的財務受到這樣的風暴傷害。回顧2008年的雷曼金融風暴，還有未來可以預期將會再次出現的商業循環與股市熱潮泡沫，都將再次加深我的信心，穩健的理財規劃，才是該走的路，也是值得奉獻心力推廣給更多人的領域。
註：需要尋找CFP認證理財規劃顧問服務的消費者，歡迎來信給我，我會幫你尋找在你附近，並適合你的CFP認證理財規劃顧問，來為你服務，我不會收取轉介費用，讓我來為這個大家庭多盡一份心力。
3 則留言:
請問我想找一位CFP (邱光平), 可以請您代為轉介嗎?
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