人力派遣式的理財規劃顧問

人力派遣式的顧問商業模式，意味著理財規劃顧問是人力派遣公司的員工，而被派給客戶提供專屬服務，從軟體服務到幫傭服務都有人採用人力派遣式的模式，現在理財規劃顧問也出現這個模式，這個方式有其優點，也有其缺點。

先談缺點，沒有公司的組織合作，意味著理財規劃顧問必須單槍匹馬，一夫當關，缺少助理與行政團隊的支援，勢必讓理財規劃顧問的業務與服務範圍受限，例如企業法則通常認為一個人的有效直接管理範圍約為二十人，超過這個範圍，很難做到很良好的管理，如果一位理財規劃顧問要直接服務六十位客戶，則在缺乏良好行政與數位支援下，將會十分困難。

優點是人力派遣是很清楚的商業模式，對現代人而言很容易接受，課稅也很單純，且在雇傭關係與指揮關係下，雇主要派遣員工代理雇主做任何事情，幾乎都沒有什麼公司營業項目的特許問題。類似由人力派遣公司派到雇主家裏服務的計時幫傭管家，只是這位管家管的不是環境整潔，而是財務健全。

另外一個優點是經由人力派遣關係而感受到「財務管家」這個名稱對客戶的吸引力，對客戶而言，諮詢「醫師」、「律師」、「會計師」、「理財規劃師」都有一種求助於專業的感受，甚至會有點畏懼去找他們的感受。「管家」則感受完全不同，它像一種隸屬的關係，你可以指揮「管家」如何幫助你，解決問題，有個高級財務「管家」，可能會給客戶一種滿足感。