可惜的也許是六年過去了，理財規劃(Financial Planning)的推展和重要性，還沒有受到一般消費者的重視，現在到任何一間金控的財富管理部門，你還是接受不到像作者所描述的服務，先了解有哪些經濟資源，設定明確的財務目標，估算通膨，計算需要的投報率，看投報率是否合理，調整目標，設計計畫與執行計畫。金控還是將自己定位成通路而非專業，通路商的目標是提供客戶多樣的選擇，專業服務的目標是提供對客戶最合適的建議。追逐的還是最新、最夯的金融產品。提供的還是帶進、帶出的建議。
就像這本書所顯示的，我們台灣金融業中充滿有智慧的前輩，在知識上，他們都瞭解簡單的、有紀律的、分散投資、長期投資、作好規劃、降低成本、不要擇時、不要擇股、資產配置、再平衡、認清真正的投資期限很長期、使用低成本市場指數基金/ETF、克服自己的心理偏誤，這些理財規劃的要素，才是真正的理財成功的秘訣，金控的老闆們，專業經理人們，也都不是盲目無知於理財規劃的歷史發展，只是這項運動，還需要更多動力，需要有人願意把它納入企業的營業目標，而不只是寫書的題材。我們更需要教會、組織，而不只是聖經而已。
作者陳志彥幾乎涵蓋了所有的重要題目，且大致上都符合現在此專業領域中一般的共識。這個領域的創新進展並不像想像中的快。比較可惜的是他通常沒有註明資料與圖檔的來源，讓人無法知道來源是否可信賴，例如他說避險基金會優於股票指數的資料，很可能受避險基金存在偏誤與自報資料偏誤，我認為不見得該盡信。
他建議退休時維持70:30的股債比，每年提領率6%，即使遇到股市低迷，也有足夠資金提領五年(6*5=30%)，不過如果考慮再平衡的需求，我認為每年提領率6%可能還是偏高，4%可能較為安全。
他認為投資的基金持有現金比例越低越好，他認為投資人作好資產配置之後，不該選基金經理人持有現金水位會變動者，因為會影響自己的配置比例，此項，我持反對看法，如果選了指數複製型基金，此問題不存在，因為指數複製型基金幾乎不持有現金，好像最適合作者所言的基金持有現金比例越低越好。但是若是主動基金，由於經理人必須打敗市場，願意持有現金反而是經理人堅守投資風格的表現，因為沒有適合標地就該持有現金，不可能市場隨時都有符合投資風格的機會。投資人賣出基金，等於是間接投票強迫經理人賣出股票部位，這就像是一種集體決定的持有現金比率，越多人賣出基金，基金必須持有越多現金準備來償還，導致經理人受迫決定，我認為鼓勵客戶自己擇時賣出基金，是讓基金不好的原因之一。
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