不是只有通過CFP理財規劃顧問認證的人，才懂得幫人做理財規劃，但是通過CFP理財規劃顧問認證的人，是市面上最努力在推廣理財規劃觀念與好處的人。很多人用了理財規劃這個名稱，但是實際上他們可能只是做了一點點KYC，只是以需求導向在繼續行銷金融商品。
取得CFP理財規劃顧問認證的人，認為理財規劃應該要有的不只是六大步驟的架構，更重要的是精神，一個必須堅持的精神，要把客戶的利益置於顧問與顧問的公司的利益之前。如果沒有這一點道德的堅持，理財規劃這個職業不能成為一個專業，而這正是所有來參與CFP理財規劃顧問認證的人的一個強烈動機，我們的自尊心告訴自己，無論我受雇於誰，我是專業人士，而不是只看利潤導向的職員。我要幫我的客戶，達成幸福的人生。
理財規劃就是用財務數字去做一個人生計劃，我們相信有計劃的人生，或過得比沒有計劃的人生美好，遺憾的是很少人自己會去為人生做計劃，理解人生各個財務面向的問題與解決方案，也不是每個人都有能力與興趣去學會必要的技能，因此理財規劃服務應有市場需求。
在消費者與金融工具(解決方案)的提供者之間，目前充斥的是經紀人與業務員，消費者缺乏得到專業且客觀資訊的機會，理財規劃的提供者如果能扮演好顧問的角色，幫助消費者依據計劃來挑選解決方案，用客觀的分析與洞察力來改善消費者的選擇，將更能促進好產品的蓬勃發展，避免劣幣驅逐良幣的不幸。
備註：FPAT(Financial Planning Associate of Taiwan)對理財規劃的說明
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