2009/05/15

揭開面紗寶來台灣卓越五十2008年總費用率

原本寫這篇文章有點遲疑,做生意的人都聽過「嫌貨的人才是買貨人。」目前法令並沒有要求基金提供總費用率,這個財務數字,我相信這是未來的趨勢,利之所在,趨勢之所在,注意總費用率有助於改善投資受益人績效,所以是不可逆的世界趨勢,就像降低營運成本,卓越企業總是不斷向生產成本低的方向改善,而不是相反的方向。


以下用一個年度來做範例,其他年度,其他基金,認真的投資朋友們,可以比照計算,得到的全是你自己的收穫。

2008年年底台灣五十基金淨值392.8億,2007年底台灣五十基金淨值309億,2008年年度平均淨值為350.9億,2008年總費用1.73億,總費用率0.493%。其中按公開說明書0.32%為經理費,0.035%為保管費,可知其他費用為0.138%。和前一年比較,2007年底台灣五十基金淨值371.1億,2007年年度平均淨值為340.05億,2007年總費用為1.36億,總費用率0.399%。2008年較2007年增加了0.094%的費用,你猜,錢到哪裡去了呢?

總費用率如預期在增加中,之前2007年4月事情發生時的文章及寶來的來函等,已詳細敘述過緣由,及我孤獨的反對意見,就不再贅述,請看舊聞。希望有一天我們的台灣五十基金也能有更好、更懂、更多位的獨立董監事。

數字資料來源:
2008第四季財報
2007第四季財報

2006年的台灣五十總費用率
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關於作者:認證理財顧問黃柏仁,致力於上班族之理財規劃服務,按這裡到上班族投資理財部落格閱讀更多文章
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