2012/02/20

台灣理財規劃產業發展促進會2012會員大會

週末參加了台灣理財規劃產業發展促進會2012會員大會,很開心見到近百位同樣關心理財規劃產業的夥伴,希望能繼續促成消費者對理財規劃服務的主動需求。理財規劃產業的未能形成,關鍵在於消費者沒有感覺到對這種服務(理財規劃)的需求、慾望。

但是,身處目前銷售體系中的夥伴,卻比消費者更早感覺到,這種理財規劃服務應該存在的必要性,或者說理想性,我們認為理想上,應該有人提供這樣的服務,也應該有人認為這樣的服務有價值,雖然潛力無窮,但也事與願違。

理財規劃服務對我自己很有用,很有意義,但是我卻無法讓別人對它發生興趣,形成購買服務的需求,可能是對我的用處,例如達到財務獨立、達到財務自由,提高生活的幸福感,並不是一般人真正感興趣的目標。多數人,是將自己關在一個象牙塔中,認為自己搞不懂金融產品,排斥去深入思考財務決定的問題。

理事長屈立楷提出2012年的重大計畫,是推出一個由台灣理財規劃產業發展促進會會員,針對客戶的退休規劃問卷,並以此問卷形成論文與研討會的主題,舉辦一次全國性的專業退休規劃研討會,藉此推廣台灣理財規劃產業,刺激民眾去思考一定存在的需求。如果此案成形,我計畫針對問卷想調查的特定族群,推出搭配問卷的優惠服務。

延伸:
台灣理財規劃產業發展促進會
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關於作者:認證理財顧問黃柏仁,致力於上班族之理財規劃服務,按這裡到上班族投資理財部落格閱讀更多文章
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