2010/11/24

元智大學公提與自提退撫儲金

元智大學的自辦員工福利信託,分為兩部份,公提與自提的都由員工自己決定資產配置,可以是基金、年金保險或存款,公提的基金標的少於自提,主要是減少比較高風險的股票型基金(成長型/積極型)。使用的是中信銀的投資平台,看來中信銀是未來勞退新制如果要改自選,準備最完善的系統。

由其定期公布的財報來看,每月公提約87萬,交易手續費約0.5%,交易費用可以說是極低,累積資產已到2517萬,單一部位最大的是坦伯頓全球債券,占27%。

自提部份,交易手續費約0.6%,這是因為不同基金,交易手續費費率不同,因此組合的手續費比率和公提不同。而自提部份,部位最大的是景順大中華基金,占18.6%。顯示自提部份,教授的自選部位,會比公提部位來得積極,並偏向股票型基金。

元智的中信銀投資平台商品可以在此網頁查詢。可惜,並沒有低管理費率的指數型的股票基金,也沒有TIP抗通膨類的基金,沒有不動產型的基金。似乎還有改進的空間。


基金名稱 Lipper 投資地區 計價幣別 風險屬性
基金組別
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金(美元) 環球債券 全球基金 美元 保守型
霸菱高收益債券基金(再投資) 環球債券 全球基金 美元 保守型
貝萊德亞洲老虎債券基金 亞洲太平洋債券 亞洲 (日本除外) 美元 保守型
貝萊德歐元優質債券基金 歐洲債券 歐元區 歐元 保守型
坦伯頓全球投資-美國政府基金(再投資) 北美債券 美國 美元 保守型
坦伯頓全球投資-新興國家固定收益基金 環球債券 全球新興市場 美元 穩健型
貝萊德環球資產配置基金 環球平衡 全球基金 美元 穩健型
摩根富林明全球平衡基金 環球平衡 全球基金 新台幣 穩健型
德盛東方入息基金-A類股份 環球平衡 亞太 美元 穩健型
摩根富林明JF平衡基金 台灣平衡 台灣 新台幣 穩健型
坦伯頓全球基金 環球股票 全球基金 美元 穩健型
摩根富林明JF亞洲基金 亞洲太平洋股票 亞洲 (日本除外) 新台幣 穩健型
貝萊德歐洲基金 歐洲股票 歐洲 歐元 穩健型
富達美國基金 北美股票 美國 美元 穩健型
JF太平洋證券基金 亞洲太平洋股票 亞太 美元 成長型
景順大中華基金 大中華股票 大中華 美元 成長型
霸菱全球新興市場基金 新興市場股票 全球新興市場 美元 成長型
貝萊德拉丁美洲基金 新興市場股票 拉丁美洲 美元 成長型
霸菱東歐基金 新興市場股票 東歐 美元 成長型
天達環球能源基金 商品及能源股票 全球基金 美元 成長型
貝萊德世界礦業基金 商品及能源股票 全球基金 美元 成長型
貝萊德世界黃金基金 商品及能源股票 全球基金 美元 積極型
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關於作者:認證理財顧問黃柏仁,致力於上班族之理財規劃服務,按這裡到上班族投資理財部落格閱讀更多文章
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