紐西蘭AMP理財規劃費率研究

紐西蘭AMP委託的市場調查顯示，顧問公司如果能有清楚透明的收費方式，採套裝費用或按時計費，紐西蘭人願意多向顧問公司諮詢，也更願意投資。其中一個有趣的數字是，調查顯示紐西蘭人願意支付的初次理財規劃費用平均為320紐元，這相當於台幣7500元。這個金額之低，紐西蘭AMP認為不合成本。

也許客戶有意願付費，但如果願意付的錢實在太低，想有清楚透明的收費方式，就變成了很大的挑戰。例如保險業就是很大的挑戰，很難相信保險業會大幅改變目前大量內含業務員佣金的收費模式。但是AMP的理財規劃事業部，還是決定邁向顧問不收取交易佣金，而與客戶以服務費的模式收費。這意味明確的價格，在資產管理費之外，額外的顧問諮詢費，但顧問將不會從投資商品的實際交易中，獲得任何佣金收入。

而在費用制的方法中，一種是與總資產的百分比連結，另一種是依服務項目採用固定費用，或套裝費用，或者用計時，或者依據難度每次報價。由於顧問都是獨立的事業主，顧問自己可以和客戶談判價格。

以一個紐西蘭AMP顧問網中的顧問公司來看，單純投資計劃約300~1000紐元，全方位理財規劃建議書，約1350紐元，計時則收費150紐元，約3500元台幣，建議書約為九小時價，這和我自己的估算也很接近，從收集資訊，分析到寫完一份規劃書，的確需要這麼久。投資部位檢視與年度持續服務，則收費約0.75%的投資資產，超過150萬(3500萬台幣)則降到0.45%。到企業提供投資理財演講一次1000紐元(約2萬4千台幣)。