『你的』理財顧問

我是你的理財規劃顧問，我不屬於任何大型金融機構雇用的員工，我不替生產金融商品的金融機構服務，我為你工作，我也只為你一個普通的上班族服務，我祇在乎你的最大利益，而不是我能從促成銷售中賺到多少錢，我希望你知道我是『你的』理財顧問。

我為你整理資產負債的狀況，我為你整理收入支出的狀況，我為你整理投保與風險的狀況，我為你整理投資資產組合的狀況，我陪你一起思索你的財務目標，我為你設計安排財務資源，我為你找出達成財務目標的最可能路徑，我看著你一步一步實現你的財務目標，我做你一路上的問題回答者，不論順境還是逆境我都陪著你，我們一起度過市場與人生的歷練，我是『你的』理財顧問。

我認為消費者終將認識到，擁有自己的理財規劃顧問有多好，不必再忍受金融產品的強力行銷。消費者的直接付費可以支持獨立理財規劃顧問的生存，獨立理財規劃顧問將成為一個專業且又受人尊敬的行業，每年都有更多消費者能接受到最好的理財規劃服務，每個客戶都能朝幸福的人生邁進，即便是難免遇上市場的低潮，每個客戶也都能和他的理財顧問一起堅持下去，盡力完成目標，享受人生的起伏與過程。

我喜歡研究價值投資法，我也喜歡研究現代投資組合與資產配置理論，還有退休規劃中的資產配置與退休金提領策略，我認為理財規劃是陷入債務漩渦者的正確解藥，我也認為理財規劃是實現幸福人生的有效工具，我希望能夠多幫助一些上班族的朋友，那就像是在幫助一個年輕時的我自己一樣，我想發揮影響力，即便你不是我的客戶，我希望你也能早早為自己做好理財規劃，有個更美好的將來。雖然賺錢不是我做理財規劃事業的唯一目標，但是如果不賺錢，它就根本不能算是個理財規劃事業。(Business is business. Business is not only about profit, but without profit there is no business.)

如果你將來能成為我的客戶，我對你真正的價值在於理財專業與忠實誠信，我能夠對你的理財疑問提出專業的見解，並且能以淺顯地方式說明到你可以了解，也因為我對你的忠實誠信，讓你不必擔心我有什麼其他的目的，而掩飾你真正的需求與財務狀況，而能夠讓我對你全面的財務目標作出檢視，確保財務目標的優先順序能依序執行，更能避免將來可能發生的財務錯誤決定，讓你在投資過程中都能夠獲得公正的第三方專業意見。一般人往往是生病了才想到要找顧問，理財顧問則希望在你沒有問題時就參與你的財務計畫，設計規劃建議書，幫助你提高達成人生目標的機率，而不只是緊急時的問題解決者。當然，沒有人是真的能全按計畫來實現，所以在一旁隨時準備支援的理財顧問對你更形重要。

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