財富人生博覽會在推銷什麼樣的人生？

國內第一次由各大金控公司共同舉辦的財富人生博覽會，在今天結束了，雖然不像電腦展那樣的擁擠，但是會場還是擠進了許多的人，而且顯然的進場參觀的人比電腦資訊展的人年紀大，也有較多的女性進場參觀。不過財富管理的服務似乎更跟這個博覽會的模式格格不入，會場只見清涼的展場小姐發送傳單，傳單上不外乎各種服務的介紹，或是填問卷可抽獎，填問卷送禮物的活動，還有明星狗黃金獵犬三多的親密接近秀。還有一些信用卡現金卡的推廣小姐，或是保險業務的問卷要求。當然也有許多財富管理部門的理財顧問體驗秀，或是免費SPA按摩服務。然而就像一個小小的台北市理財顧問協會的攤位上的標語：滿場的理財專家，你們要如何落實消費者利益優先。人人似乎只要到金融公司上班，就可以突然變成理財專家的嗎？只要有金控招牌，就能保證理財顧問員工的素質嗎？一個人年輕時的理財活動會對他將來的退休生活有絕對的影響，幾個失敗的投資可能就會讓人的未來完全改觀，而目前金融機構提供理財服務的人，幾乎都是以產品行銷的手段來營運，他們不斷尋找願意買它的服務與他的產品的消費者，甚至教育消費者這些就是它需要的服務與產品，卻花很少的時間真正去設計適合客戶的理財規劃，或是更進一步去設計適合的產品。雖然這個行業有很多令人不滿意的現況在這次的財富人生博覽會顯露出來，但是滿場的客戶也顯示，消費者真的在面對五花八門的金融企業下，感到有需要為自己的將來做準備，知道自己需要理財，但是整個財富人生博覽會在推銷什麼樣的人生呢？客戶在滿場的理財專家是否能找到真誠可以信任的人，願意站在客戶的利益優先的角度，不是銷售現有產品的角度。我們是否能給客戶另一種選擇，一個獨立的理財顧問行業，以每個個人家庭的真實需要為依規，運用保險、投資、稅務的方式為客戶的退休生活做好準備與管理。