2010年台灣基金投資人的報酬率

最近中國信託有個有趣的統計公布出來，由於中國信託是國內投資人投資基金市占率很高的一個通路平台，而且該公司的基金投資電腦系統也建置十分完全，相信他們計算績效的能力應該是不會有太離譜的錯誤。讓這個公開的數字，更有參考性。

平均每人獲利9.55％，我猜想這是每人的報酬率以數字平均，以最高87%，最低-70.7%，兩個極端值的平均則是8.15%。如果你直接投資台股指數或台灣五十ETF，雖然低於中信銀客戶中的第一名87%，你還是會得到略高於平均値的報酬率。

由於80%獲利金額是集中再1.3%的投資人身上，顯示大戶的獲利狀況，會比中實戶要好，以第一名客戶的900萬來看，約30萬美金，這個資產範圍以上的客戶，似乎比較容易會得到好的獲利。雖然沒有公布獲利的人數占總數之比例，但是考慮剩下20%的獲利金額，即使全部平均的分佈在客戶群中，我推論，有獲利超過平均值9.55%的客戶最多也只在21.3%的客戶這範圍。

某種程度上來說，這顯示投資人挑選基金的能力，即使有財富管理中心提供各類的即時資訊，要能善用這些資訊，挑選出優於市場報酬率的基金，還是一件成功率低於30%的事情。雖然成功時的報酬高於平均值75%以上，讓人垂涎，但是成功的低機率，值得讓人思考是否保守一點就好。

中國時報報導
自由電子報報導