理財規劃的成功秘訣

2006年CFP™授證典禮與國際研討會系列

Rainbow Pan潘紀虹收首先提到成功秘訣第一就是要有『熱情』，若只是因為錢多就來加入理財規劃的產業，很難持久。第二是要有『責任心』，因為理財規劃需要贏得人的信賴，而且你的理財規劃建議書，會影響到的是一個家庭或人的退休未來，沒有責任心的行為，長期而言不會成功。

實際作業流程很重要，除了讓客戶填問券，更重要的是協助客戶設立目標，具體化量化財務目標，再由目前狀況、收支計算出差距，與達成的機率，調整客戶的財務行為，提高達成的機率。

在香港理財規劃服務的最低收費約為5000元港幣，之後每年相同的重新檢視計畫費，較為資深的理財規劃顧問則計時制可能收到約每小時400元美金的規劃費。萬一遇到不願意提供財務資料填問券的潛在客戶，想隨便聊聊的人，應該很直接的說：『大家都很忙，隨便聊聊沒有效果，等你願意提供財務資料時，再來見面吧。』

很多客戶都是學有專精的人，他們來找理財規劃顧問，其實想要的是聊聊他目前的狀況，怕他自己設定的財務地圖有疏忽或錯誤的地方，想聽聽專業規劃人員的意見，重點在這個體驗的過程，顧問要能針對個人的需求，做出適當深入的建議，讓這類客戶安心，而不能只是填完問卷候，就只有A、B、C三個理財產品套餐可以選。

我提問如何開發客戶，潘紀虹顧問先問我是隸屬銀行還是ifp獨立理財規劃顧問，因為隸屬銀行多半有很多隨時走進來的客戶，像我這樣的獨立理財規劃顧問則不同，因為沒有銀行招牌，必須專注於自己的目標客群，她舉例，如果想做飛機駕駛的客戶，就可以到飛機駕駛住宿的飯店，晚上到飯店酒吧找人聊天，就可以開發到專屬的客戶。到目標客群社區辦說明會收一些問卷也是個方式。

狂賀：
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