2006/12/18

股市長期投資的原則

在【STOCKS for the LONG RUN】的最後一章中,提到了九個股市長期投資的原則,都是非常實用的投資理財原則,節錄出來與大家分享:

1.降低你對股市的長期投資報酬率的期望到較為實際的範圍
2.長期投資的絕大部分比例應該投資於股票部位
3.最大部分的股票投資,應該是低管理費且充分分散投資的基金、ETF或是指數基金
4.分配略高於市值比重的部位於大型股基金,較低的比例於中型股基金與小型股基金
5.依國家別的海外基金投資分散效果,不如依產業別的海外基金投資分散效果好,投資海外基金的主要目的是分散風險
6.大型價值股基金的歷史報酬率略高於大型成長股基金
7.小型價值股基金的歷史報酬率明顯優於小型成長股基金,不要從市場買進IPO初次上市股票
8.在提撥上限內,盡量提高你的自願提撥金額到免稅退休帳戶,並在免稅退休帳戶投資高配息類的股票
9.建立堅定的投資策略,不要隨市場氣氛起舞,五年內要用的資金,則不投資於股市

這本書,對股市長期投資報酬率的研究,有十分豐富的數據與圖表,對投資顧問與理財顧問,都很有作為桌頭必要參考書的價值。


STOCKS for the LONG RUN(中文版)散戶投資正典
STOCKS for the LONG RUN
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關於作者:認證理財顧問黃柏仁,致力於上班族之理財規劃服務,按這裡到上班族投資理財部落格閱讀更多文章
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