準CFP聚會

今天晚上去參加基金會舉辦的CFP考試通過五科模組學員的慶功宴，這次我上課的基金會有31人通過五科模組，很高興能與這些理財規劃的前輩與同儕歡聚一堂，大家分享許多考前準備的辛酸，剛考完試時的挫折與緊張，還有幾乎每個人查榜時都緊張的輸錯好幾次的回憶。及中最年輕的是一位67年次的華南金控理財專員，最年長的是位50多歲的資深ING人壽前輩。大家分享時都很感謝老師的教導與複習，很多人也提到要感謝家人的全力支持，尤其是許多人一方面要工作，一方面要準備考試，往往忽略的孩子與配偶。其中有17位壽險業的學員，顯見保險業是較能接受CFP這種全方面規劃的觀念，銀行業與投信證券業似乎還在觀望，還不能接受客戶有全方面理財規劃的需要，也還不覺得需要CFP證照來增加他們的信譽，可能認為光是他們銀行的招牌就夠吸引客戶掏出錢來投資了。大部分的客戶只要理財專員說，這個會賺，穩賺的啦，客戶就買了。根本也不需要規劃，更不需要全方面的理財規劃。不過就像葉勁之老師說的，不要自我設限，覺得客戶不需要更好的理財規劃，或覺得客戶不可能告訴你所有的財務細節，每個人家說不可能的事，幾年下來，一一都變成可能的事，更變成趨勢。我們相信CFP是個趨勢，客戶將要求更高的道德標準，更高的專業水準。更多客戶將因為適當的理財規劃而有安穩的退休生活，提早實踐人生的夢想。