2007/02/22

理財規劃服務是什麼?與不是什麼?

不是
1理財規劃幫您管理財務資源,讓你達成你人生的目標理財規劃不會幫您快速致富,也不應用投資績效來衡量優劣
2理財規劃要以您的人生的目標與利益為最優先考慮理財規劃不以促銷交易金融產品賺取手續費為最終目的
3理財規劃幫您在人生重要抉擇的時候,提供專業客觀,可長期遵循的財務建議理財規劃不會給你一堆市場訊息,讓你無所適從,而胡亂做出猜測購買時機的決定(Market Timing)
4理財規劃幫您評估各種方式的優劣,協助您判斷決定理財規劃不會跟你說別人的方式都不行,只有我賣的產品最好
5理財規劃花足夠的時間與你對談,為每個人量身設計理財規劃不會給你一個套裝專案,每個人都只有相同三個選項
6理財規劃幫助你設定可行的財務目標理財規劃不會設定一個超高的報酬率,然後要你更積極投資
7理財規劃分析你的財務現狀,提出建議與調整,讓您的財務更健康安全理財規劃不會在不了解你整體的財務狀況下,祇因為你說你有多少錢可投資,就推薦你任何商品
8理財規劃為你現況與目標之間,設計可執行的細節與步驟理財規劃不會在沒有了現況與設定目標下,只是推薦商品
9理財規劃為您在面對外界不斷改變的環境,與您不斷改變的人生目標與現況下,調整您的計畫與步驟理財規劃不會只是一次見面,賣完商品就結束關係
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關於作者:認證理財顧問黃柏仁,致力於上班族之理財規劃服務,按這裡到上班族投資理財部落格閱讀更多文章
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