理財規劃師對投資人的意義

投資人如果要讓任何的顧問為自己的投資作出建議，都必須要先自己為自己負責，也就是說投資人自己對投資的理解程度，與理財規劃師能提出的建議息息相關。就好比一間公司的經營者，他可能會在許多事情上，尋求顧問提供專業的建議，以免多走冤望路，但是經營者不會問顧問，公司是否會賺錢？因為是否賺錢是經營者自己最重要的工作。如果你要請一位理財規劃師，你不應該期待他一定會幫你賺錢，賺錢與否並不是顧問的責任，賺錢是投資人自己的天職，一位理財規劃師對投資人的意義，應該是以客觀的角度檢視你財務資源的配置狀況，提醒目標與現況的差異，提出因應你目標的調整計畫，在計劃的執行過程，避免投資人犯下可以避免的錯誤。雖然理財規劃師可能會盡力想幫你賺錢，任何保證你短期會賺大錢的人都是值得小心懷疑的，資深正直的理財規劃師通常對未來的報酬率預估十分保守，對投資人的建議以保守穩健為原則，提出的計劃通常以避免犯下大錯為第一原則。