MBA還需要找理財規劃顧問嗎？

取得MBA企管碩士的人還需要找理財規劃顧問嗎？這個問題的主角可以換作很多不同的角色，例如：博士還需要找理財規劃顧問嗎？會計師還需要找理財規劃顧問嗎？很多學有專精的專業人士，都有涉獵過理財相關的領域，也都有能力去分辨正確的理財觀念，這些專家還需要再找一位理財規劃顧問幫助他/她嗎？

有一句顧問界的經驗談，跟大家分享：『你暸解的越多，你的顧問就會越聰明。』Your financial planner is as smart as you are. 客戶懂得越多，越能激發出顧問的潛力，為客戶設計出更適當的計畫。理財規劃顧問應該依據客戶過去的經驗，與對理財知識的熟練程度，提供適合的說明與規劃。

我認為理財規劃顧問可以幫助專業人士的至少有以下五點：

第一、依據專業人士的需求，提供特定角度的分析，用專業人士想要的專業方式，代替專業人士來分析問題。

第二、提供業界與產品的聯結，代為在業界尋找適當的產品，省去專業人士與大量業務人員交談篩選的過程。

第三、針對理財上的財務選擇關鍵問題，提供第三人角度的看法，避免疏忽而造成錯誤的機率。

第四、理財有時不只是技術的理性的，它還有心理的層面，理財規劃顧問可以在關鍵時刻發揮安撫的效果，避免恐懼、貪婪、衝動誤事。

第五、再專業的人也有不懂不熟的領域，理財規劃顧問可以分享討論新的財務觀念，彌補不足的知識。