企業資產管理服務

去年6月起，我受雇接下我第一次的企業資產管理服務，真正地管理公司的資金，每個月提供資產管理報告，執行企業的資產管理服務，管理可投資資金規摸約千萬元。我比照一般共同基金的方式計算每投資單位的淨值，不過由於沒有自動記錄的系統，不像一般共同基金的每日計算NAV淨值，我採用每月計算一次淨值。當月的提領與存入都以月初的NAV淨值來做交易計算的基礎。

由於是該企業第一次的資產管理，也是我第一次的資產管理經驗，為了準備該企業可能臨時需要資金的流動性需求，所以一開始就設定為股3債7的平衡式資產配置，中途也真的發生了幾次臨時需要資金而大量提領的狀況，回想起來，股3債7的平衡配置，發揮了很好的穩定效果，也提供了流動性。

以NAV淨值來計算累計10個月的累積報酬率為4.68%。以下為過去十個月的月報酬率，月報酬率平均為0.461%，月報酬率標準差為0.590%，大多數績效來自最後一個月，有一個月績效為負。不過這是發生在股市上漲的時期，過去的績效不能作為未來企業資產管理的保證，我認為在股市下跌的時期，才是考驗我資產管理能力的最佳時候。