2005/11/10

遠見雜誌採訪上班族投資理財

沒想到傳統媒體對部落格真是很有興趣,今天晚上接受了遠見雜誌記者陳怡貝的採訪,還照了許多張照片,她提醒我,我網站上的照片太老氣了,建議我換張輕鬆一點的相片。還告訴我這次照片一定會比錢雜誌的大張,不過我心裏卻擔心太大張,怕會顯得我臉很胖。

聊的過程很開心,雖然我喉嚨今天已經痛了一天,好像要感冒了,但還是很想多聊理財規劃的想法。她提了一個問題,我當場沒有答的很正確,我想有些朋友也許會有興趣,所以在此做點整理,但是我要先說明,我不會建議每個人跟著這樣投資配置。

陳怡貝問我自己的投資組合資產配置狀況,我目前的投資組合配置為126%,也就是我貸款了26%的可投資淨值,其中30%以ETF投資在台灣五十指數,75%以價值投資的選股策略投資台灣股市,12%以ETF投資在美股,9%在債券。

同樣的她也準備了採訪的問題大綱,我也照例準備了書面回答稿,等下期遠見如果登出採訪之後,再來貼出我的回答底稿。

錢雜誌報導

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2 則留言:

AaronLin 提到...

請問一下,債券收益 > 貸款支出嗎?現在債券收益好像很低,投資國外債券又有匯率風險,還是說這部份是提供資產一定的流動性?

pjhuang 提到...

那是個短年期的國內公司債,票面利率高於定存,但沒有高於貸款利率,但是設計有連動公司績效的條款,收益有可能高於貸款利率,沒有公開市場,流動性較差。這些資金都沒有包含緊急預備金的金額。

由於時間發生的先後,貸款金額主要是直接用在台灣五十指數ETF(0050)。一年多以來,該筆貸款資金操作台灣五十指數ETF(0050)的報酬率,高於貸款利率1.42%。

關於作者:認證理財顧問黃柏仁,致力於上班族之理財規劃服務,按這裡到上班族投資理財部落格閱讀更多文章
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