理財規劃軟體籌備會

昨天到台北金融研究發展基金會，參加一個理財規劃軟體籌備會議，基金會希望結合幾位顧問、學術界教授與金融軟體開發公司，開發適合全方位理財規劃顧問使用的理財規劃軟體，我當然是樂觀其成，畢竟有更多軟體可使用，能大幅縮短我的作業時間，也能提供更有效率的專業服務，然而這樣的軟體目標若是設得太大，很容易虎頭蛇尾，軟體的開發需要明確的規格，若要滿足所有可能發生的財務狀況，可能會讓系統十分難以操作，即便是針對專業的理財顧問，我提出了幾個我很希望解決的問題。

第一是保險商品的歷史資料庫，目前金管會保險局已經委託保險發展中心，設立的保險商品資料庫，但是遺憾的是只有目前發行中的商品，對許多投資人多年前所買的保險契約，要再找出來舊契約出來與新契約比較，就很困難。

第二是連動債商品的資料庫，目前銀行銷售連動債(結構債)，都是經由指定用途信託的方式，多數這類型的連動債商品往往都掛牌在海外的交易市場，不但投資人難以了解連動債商品的市場報價，對理財規劃顧問而言，也很難取得所有市場上有銷售的連動債商品的規格明細，只能倚賴投資人所提供的銷售傳單(DM)上的簡略規格來做分析，其實有很多困難。特別這些連動債期間也有長達10年以上，客戶若是提出一個幾年前發行的連動債，根本很難查詢出當時的產品說明書。

今天晚上則去參加了台灣理財規劃顧問聯誼會的成立大會，還接受了非凡電視記者王又冉的一小段採訪，談了我為何要參與CFP認證理財顧問的緣由，考試準備的方式，以及獲得認證之後的感受等等，不知道何時會播出來，如果有發現的朋友，請通知一下，如果能錄影到的話就最好了。