2005/05/06

通過CFP第六科全方位理財規劃測驗

通過CFP第六科全方位理財規劃測驗,好高興,也算是對過去一年多的努力,做了一個總結。很高興幾位讀CFP課程時認識的朋友,也都通過了。

雖然考試完後有許多對試題的討論與批評,希望將來也能參與其中,作更進一步實質的改善。

其實更希望的是,這個行業能獲得更多注意,大家會更注重獨立的理財規劃的重要性,讓客戶能獲得更滿意的服務與更客觀的理財計劃。


m6pass

7 則留言:

愛麗絲 提到...

恭喜恭喜喔!

Pojen Huang 提到...

謝謝妳。

麥小狗 提到...

很好奇那樣的理財規劃服務是怎麼收費的?

Pojen Huang 提到...

對收費標準有興趣的網友,請來信pojen.huang(@)gmail.com,我會一一回覆。

cheng-huang 提到...

恭喜你~通過那麼難的考試!
我是一個將退伍的人,
從學校時就對從事財富管理這塊有興趣,
或許是要追求一個成就感吧!
只是有時我會想,
為什麼好像每個從事理專的都那麼市劊?
為什麼不能以客戶利益為最大優先。
就好比證券交易一樣,
一般小散戶所得到的待遇和經營,
往往遠不及那些大戶,
彷彿讓這些小散戶"畢業"了對他本身業績也不會有太大的影響,再找就有了。
現今大多銀行亦是如此,
狂推一堆金融商品,卻沒幾個是真正站在
對客戶有利著想的立場去規劃,
凡事都是業績優先。
當然,我知道業績是一家銀行的命脈,
但能經營到手下任一客戶財富成長,
不才是長久之計嗎?
以業績做為一個理專優劣的評斷,
是否有欠公允?
我手中的證照沒有同期部份同學那麼多,
但我在實務上的了解卻遠超過他們,
還幫週遭的朋友提供規劃和投資意見。
但這理想化的願景好像只能留在一個尚未接觸這個工作者的心中,
畢竟若真的用這樣的心境從事,
可能很快就被解雇了吧!
我不想走消金那塊,
就是希望能真的幫助到相信我的人或客戶,
而不是一昧的推現金卡,信用卡或是貸款,
可是我也了解以我本身的條件,
在完全沒有這方面經驗的情況下,
要進到財富管理那個門檻機率並不大吧?


政煌
cheng-huang@yahoo.com.tw

Unknown 提到...

各位大大:
我向香港英傑華買了基金,當初是友人推銷的,因為是基金平台公司,以為是和台灣一樣單純定期定額購買基金,沒想到"閉鎖期"結束,仍不可獲利贖回,因為那些投資的錢都是所謂的保險金,一直要到25年(保險期過)才能領/贖回.
因當初沒仔細詳讀合約內容,所以不能贖回,因為上網查了可贖回金是0.
可否請教各位法律達人或專業理專幫我想想辦法,畢竟這是我1年來每月全部的血汗薪水.
在此先謝謝您們了.真的很感恩!!

Pojen Huang 提到...

小胖,

針對你的問題,應嘗試向香港管理理財顧問的單位反應不當銷售。

整體來看,建議你找個能信任的顧問,為你好好整理一下財務計畫(資產,負債,收入,支出,目標,保險,資產配置等等),才能分辨是否應該繼續英傑華的投資25年。重新調整再出發,避免在此一問題影響太大太久。

關於作者:認證理財顧問黃柏仁,致力於上班族之理財規劃服務,按這裡到上班族投資理財部落格閱讀更多文章
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