2011/11/01

2003年到2010年的淨值成長率、投資報酬率與0050比較

因為要去參加夢想街57號的聚會,計算了一下最近八年的績效數字,個人投資的部分和0050的報酬比較,是八戰四敗三勝一平手,平手那年約差0.8%,年勝率與敗率接近。

0050的報酬率八年算術平均是15.3%,年化後也就是幾何平均為10.7%。這八年淨值成長率平均29.7%,年化後為23.3%。淨值成長主因是儲蓄率夠高,平均儲蓄率46.1%。扣除儲蓄後的投資報酬率算術平均是18%,年化後是11.9%,小小的差距不足為意,其中還有2004開始的十年固定利率房貸,當年槓桿投資到淨值130%,所借出資金投資於0050的效果,真正自己投資的選擇,恐怕相對0050八年是白忙一場。

目前的可投資部位,槓桿剩下一點點,資產淨值比約1.04,台灣股票部位約89%,美國股票部位約5%,可投資現金與緊急預備金約10%。今年至今,淨值虧1.6%,儲蓄率48.5%,投資報酬率虧7.2%,0050報酬指數到10/31則是虧11.4%(8298~7356)。
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