在財富管理業務上，CFP與理財專員有何不同？

《遠見》雜誌記者陳怡貝問：在財富管理業務上，CFP與理財專員有何不同？

理念上最重要的不同是CFP的宗旨是以投資人利益為優先考量，理財專員則往往讓人感受到是以公司產品的銷售與否為唯一考量。

實際上有兩個方面的不同，第一是人的部分，CFP要求所有人報名考試之前，必須上滿240個小時的專業教育訓練課程，一般理財專員沒有如此複雜進階的訓練。CFP要求要通過兩階段6科目的考試，考試公正且難度很高，一般理財專員也沒有如此難度的考試篩選。CFP要求所有人簽署道德紀律規範，並遵行執業準則，每個CFP都需要一位律師、會計師或其他CFP簽名推薦其過去行為符合道德紀律規範，錄取一般理財專員也不需要這樣高規格的推薦函。CFP要求所有人至少需有三年的個人理財規劃經驗，錄取一般理財專員也沒有這樣的要求。

第二是流程方面，CFP要求理財規劃流程為六個步驟，一般理財專員所提供的服務流程也沒有如此完整。CFP理財規劃流程為：
1.與客戶建立關係並確認服務內涵
2.收集資料
3.分析與評估客戶目前財務狀況
4.準備書面及簡報理財規劃建議書
5.執行理財規劃建議
6.追蹤