您服務客戶的方式、流程為何？

《遠見》雜誌記者陳怡貝問：您服務客戶的方式、流程為何？

首先我會希望潛在客戶先能閱讀過幾篇我的部落格文章，了解一下我的個人風格，例如我對保險與投資的理念，對管理金錢的觀念，對我的個人風格有初步的了解，如果與客戶覺得自己的觀念與我差異過大，就可以彼此節省一些時間。

第一次面談之前，我會寄給顧客一份理財規劃服務內涵與費用的說明，並請顧客依照清單準備個人的財務資料。第一次面談通常需要一個小時，除了再次說明服務內涵與費用外，主要的時間會用在收集顧客的各項財務資料，以及顧客對未來的財務目標的描述，填問卷的過程中，除了數字之外很重要的是從交談過程中去溝通理財的觀念，多傾聽顧客的問題與聲音。

在第一次與第二次面談之間，通常必須花約六到八小時的時間，來紀錄與整理顧客所提供的資訊，做成報表，同時撰寫分析與評估的章節文章，針對顧客的需求設計建議的調整方案，或針對顧客的問題撰寫分析報告回覆。有時也需要再與顧客聯繫釐清資料與需求。

第二次面談，則以簡報理財規劃建議書內容為主，通常需要一小時以上，目的在讓顧客了解分析的結果，用淺顯的方式說明為何如此建議規劃的理由，說明整個計畫所需要執行的實際步驟，傾聽顧客對建議書內容的回應，決定是否依據計畫的建議去執行，或是希望計畫要有所調整，決定將來計畫的執行是否需要我提供協助。

完成理財規劃建議書的製作之後，顧客在顧問合約期限中，有任何理財問題或是人生中的重大改變，都應該通知理財顧問，一起討論是否要改變原定的計畫。我也會每季定期聯絡顧客，追蹤了解計畫執行的進度，財務狀況是否有變化，回答任何顧客的理財問題。