身為理財顧問，在服務的過程中最困難的部分？

目前理財顧問業最難的事應該是服務之前的部分，所謂服務之前的部分，我指的是如何獲得客戶的信賴，有句英文說『Garbage In, Garbage Out.』，理財顧問需要客戶提供正確的資料，設定適當的財務目標需求，才能設計出符合需求的理財規劃建議書。平常中國人傳統財不露白的觀念很好，但是若是不告訴理財顧問你目前財務狀況的全貌，則勢必讓理財顧問只能盲人摸象的依據不完整的訊息來作規劃，難以發揮理財規劃的真正效果。

服務的過程中最困難的部分則是溝通技巧，如何淺顯的說明重要的觀念，或是解釋分析複雜的連動債與投資型保單等金融商品，如何不用太多數學公式的方式下，去說明現代理財規劃的原理，讓客戶除了他原本的觀念外，也能聽進去現代的理財理論。或是以客戶能了解的方式，說明總體經濟的數字，以及這些趨勢對資產管理策略影響。客戶能否真的了解，關係到他之後是否會真的依據建議書去執行，建議書寫得再好，客戶聽不進去也沒辦法。