理財規劃到底是什麼

理財規劃可以是什麼？我們又希望理財規劃是什麼？是有錢人的專屬服務？還是每個人都能負擔的服務？還是財務已經出現危機的人的救火隊服務？在台灣外商私人銀行只服務可投資資產超過100萬美金，相當於3000萬台幣的富人。國內銀行與其他金融機構，只服務可投資資產超過10萬美金，相當於300萬台幣的中產階級。誰要來服務資產低於10萬美金的人呢？對於高資產的人，如何傳承資產給下一代，避免遺產贈與稅是很重要的議題。對於中等資產的人，如何善用資金，以達成人生的各式目標是很重要的題目。對於還沒有累積到人生第一桶金的上班族而言，如何管理支出，做好預算管理，開始富起來，是最重要的目標。理財規劃可以是依據客戶的人生的進程，逐步調整的計畫，以便在人生不同的時期，穩穩地駛向自己的目標。