2003年投資理財績效如何？

2003年投資理財績效如何？每年對一年整體的投資理財目標與績效做個檢討，並對過去設定的目標做個調整，以訂定下一年合理的目標，是我們投資理財一族一定要做的事，去年做的好就給自己一點獎勵，做的不好就要記得警惕自己來年改進。以下是一位朋友的案例，2003年開始時淨資產415萬，一整年下來收入減支出，存下97萬，2003年底時淨資產598萬，淨資產的該年投資報酬率為(598-97-415)/415 = 20.7%，略低於去年設定的2003年底目標600萬。台灣股市去年2003/1/1收盤4524，2003/12/31收盤5890，成長率(5890-4524)/4524 = 30.2%。台灣五十指數2003/1/1收盤3317，2003/12/31收盤4522，成長率(4522-3317)/3317 = 36.3%。似乎如果多將資金放入台灣五十基金效果還會比自己操作還好，建議他在2004年將收中持股較差者，轉為0050台灣五十指數基金，至少應占總投資額20%。2004年年底的新財務目標為，收入減支出達100萬，淨資產達800萬。