理財規劃對客戶的意義不祇是商品

當你覺得有些銀行的理財專員只是想要推銷高佣金商品，或是覺得保險業務員只是想賣高高佣金保險給你時，你也許覺得理財規劃對你的意義就是推薦給你最划算的投資工具，告訴你最便宜的保險工具，當然這些都是理財規劃對你可以有的幫助，但是如果祇注意在商品面，那你就忽視了理財規劃對你更大的幫助。

理財規劃對客戶的意義不祇是商品，更在於幫助你達到你人生的目標，幫助你釐清你目前的狀況與到達你理想中狀況的距離，以及你如何調整執行，以便提升你完成人生夢想的機會。

也許你過去都覺得，人生就是隨遇而安就好了，不想去思考太遙遠的事，也沒什麼夢想，有錢就多花點，沒錢就少花點，反正船到橋頭自然直。然而理財規劃對客戶的意義，還有預防將來的風險與危難，對你的退休生活，越多的準備與思考，越能在遇到事情時做出正確的決定，減少損失。

理財規劃最重要的是整個理財規劃的流程，每個面談與步驟，其實都是提供你思考的機會，理財規劃絕不是只有最後建議書中的商品建議對你有意義，更重要的是在流程中與顧問的對談中，協助你去為自己的將來與目標思考，唯有自己的思考，你才能真正由建議書中的文字，去理解體會顧問對你的建議。