理財行為要反應你的人生觀 Respect

人與人之間溝通，最重要的就是態度上要尊重對方的看法，才能有效的溝通。提出一個好的理財規劃建議，很重要的是要尊重客戶對人生的價值觀，任何建議，如果讓人感受不到尊重客戶的想法，則再好的建議、再正確的理論，也沒有辦法讓人去實行。在我們設計理財規劃建議書的內容時，設定任何的理財目標，如果沒有先思考客戶的價值觀，則理財顧問與客戶之間就會產生一道裂痕，沒有辦法做為穩固的基礎，這會讓所設計出來的計畫，遠離了客戶真正的目標，也大大降低這個理財規劃服務過程可能帶來的益處、以及理財計畫成功的機率。所以在規劃的過程中，理財顧問要想辦法由交談中去發掘與確認客戶的人生觀，客戶也要盡量表達出自己對事物的價值觀，客戶如果避談自己的價值觀，會造成理財規劃顧問做出不夠體貼的規劃，甚至做出與你的人生原則相斥的規劃，當然你也就不會喜歡顧問的規劃，更不會去執行這樣的計畫，你也錯失了理財規劃顧問所做出的計畫，既適合你的人生觀也能達成目標的機會。

Disconnect occurs when we set a goal without considering
values.