CFP認證制度國際論壇會後筆記

今天去參加台灣理財顧問認證協會所舉辦的CFP認證制度國際論壇，五位演講者Tim Kochis、Noel Maye、Ian Heraud、Tetsuo Sugai及Byung-Chul Yoon，分別就美國的理財規劃市場、設立理財規劃的標準、如何經營成功的理財規劃事業、日本的認證理財規劃制度及韓國的理財規劃，提出精采的說明，讓我們對這個產業在這幾個國家的發展歷史、現況及認證的制度，有更多的了解。Ian有關如何經營成功的理財規劃事業的課題，更是為台灣的新科CFP點出成功經營的重點，相信大家都感到很有收穫。

回顧幾個我聽完後覺得的重點，Tim提到在美國，不論金融機構或獨立的理財規劃者，都有開放式產品平台的趨勢，以前金融機構或獨立的理財顧問往往祇能提供自己公司制式已簽約的產品，甚至祇能賣自家開發的產品，目前的趨勢是，越來越多公司允許理財規劃顧問能提供所有市場上可得的商品給他的客戶，不再規定只能由封閉的產品線中搭配選擇。很值得觀察國內的金融機構是否會跟進採用開放式的產品平台架構。

Noel講到：「當客戶的生活發生重大的事件時，你CFP要在客戶的身邊，避免客戶做出遺憾的決定，或幫他收拾錯誤的決定。」做為專業的理財顧問，我們有機會在客戶做出錯誤決定之前，為他設想好風險，避免他犯錯，我們必須隨時隨地都像個理財規劃專家地思考，為客戶的生活設想。

Ian 提到在澳洲，經營成功的理財規劃事業的秘訣，其實很簡單，但是需要你花很多時間、一直保持信心，並為它立志終身奉獻。秘訣就是「幫助其他人先獲得他們想要的，你也能獲得任何你想要的。」就這麼簡單，但是它是無法使用騙術取巧的，需要來自你的內心真誠想要服務別人，先給才有得，永遠問自己：「我是想要幫助這個人？還是想要為我自己獲得什麼利益？」

Tetsuo提到有兩所日本研究所開始提供16個學分的正式研究所課程，JAFP也認可這16個學分的正式研究所課程可以抵充CFP的教育訓練要求。

Byung-Chul 提到韓國的CFP認證理財規劃顧問，主要為來自銀行，佔了60%，相對而言台灣本次的認證理財規劃顧問，比例最高的是保險業37%。