我做理財規劃想完成什麼

What is the purpose I am here to achieve?

我做理財規劃的夢想是幫助上班族的朋友，擺脫過度消費盲目投資的習慣，從負債消費的痛苦中走出來，逐步邁向財務獨立自由的境界。

我認為傳播正確的理財觀念，從旁協助上班族的朋友做好財務規劃與退休計劃，避免似是而非的業務人員推銷五花八門的產品，以保守安穩的投資方式，幫助上班族的朋友從受雇於人的勞方，逐步成為投資公司分享股東利潤的投資人，是我做理財規劃想要完成的目標。

每天寫新文章，回電子郵件，研究各式金融產品，檢視投資組合，撰寫理財規劃建議書。我希望我的上班族客戶，聽到或讀到我為他準備的理財規劃書後，能夠更了解如何按部就班達到他的人生目標，我希望客戶能感覺到清晰的前景，對自己的財務狀況感到滿意，也能有自信地依計畫來調整。我希望客戶與我面談之後，能感覺有收穫，我有清楚解釋投資理財的觀念、產品的風險特色、目前資產負債與收支的優劣、如何調整以順利達成未來的財務目標與退休計劃。

服務完客戶時我通常都覺得很高興，因為客戶離去時臉上的笑容，往往讓我忘了當天的疲勞，能為客戶說明清楚一些理財觀念，常讓我很有成就感，例如折現的觀念就很難說明，但是在客戶理解財務計畫的內容時，又十分重要。為客戶找出他現有投資或保險產品的優劣點，並且說明給客戶瞭解，也是讓我感覺自己的專業十分有貢獻的地方。

這些滿足感、成就感以及讓自己的專業發揮的自我實現感，反覆加深我繼續為上班族朋友服務的動機，希望上班族投資理財網站，能成為很多台灣上班族吸取理財規劃觀念的重要網站資訊來源，也讓需要理財規劃服務的朋友能在購買服務之前，能夠預先了解為他服務的理財顧問的理財規劃想法，再做出購買理財規劃服務的決定。

備註：對想成為理財顧問的人，這篇文章是依據【The Principles of Passionate Financial Planning】的練習。