財務健康檢查

CFP(Certified Financial Planner)台灣理財顧問將來應該可以發展成個人財務健康檢查的提供者，在美國的一般家庭即使不是富翁也會找個CFP理財顧問來為自己檢查，CFP理財顧問可以扮演類似家庭醫生的角色，一個專屬的CFP理財顧問如果他可以與家庭培養出長期的關係，在發生家庭理財決策的關鍵時間，家庭成員能適當的聽取CFP理財顧問的意見，他的經驗與對成員過去的了解，能夠避免疏漏或是作出不夠安全的財務規劃，並提出適合的理財計劃，協助家庭成員一起合作去達成目標。我相信重點是要培養長期的信任關係，維持習慣性的溝通，CFP理財顧問才能依據每個人的不同，提出建議，就好像要維持與家庭醫生的關係，記得我從小到18歲上大學離開台北，幾乎都是在同一間診所看小兒科醫生，我弟弟也是，那醫生應該到現在都還記得我們，就是這樣的長期關係，才是CFP理財顧問可以為客戶發揮最佳幫助的地方，CFP理財顧問要能熟悉你過去到現在的生活歷練與投資經驗，才能開出最適合的藥方。