tag:blogger.com,1999:blog-5991981.post5045378296782155654..comments2023-04-22T14:57:14.926+08:00Comments on 上班族投資理財 - Invest In Taiwan Stock Market: 理財規劃師如何面對客戶偏好(Domini Social Equity Fund)Pojen Huanghttp://www.blogger.com/profile/00089859237126287820noreply@blogger.comBlogger2125tag:blogger.com,1999:blog-5991981.post-56371768046998249172008-02-15T14:06:00.000+08:002008-02-15T14:06:00.000+08:00如果完全放任,的確有Steve所提的下場,而且理財規劃師也自棄立場。理財規劃師還是應該提供依其專業判...如果完全放任,的確有Steve所提的下場,而且理財規劃師也自棄立場。<BR/><BR/>理財規劃師還是應該提供依其專業判斷所規劃的理性建議。但是在迎合客戶的某些偏好上,理財規劃師也應該與時俱進。例如本文所參考的外文文章,當道德(或社會責任)基金漸受客戶偏好歡迎,理論上某些研究也發現或支持,其與傳統指數績效差距有限時,逐漸迎合客戶的道德(或社會責任)偏好,可能是合宜的行為。<BR/><BR/>如果客戶心理偏誤,理財規劃師應該說實話糾正,但是理財規劃也必須是客戶可行的,完全忽視客戶的心理,不被執行的計畫,根本也沒意義。理性與感性之間的折衷,我想是理財規劃過程與步驟之所以重要的原因。Pojen Huanghttps://www.blogger.com/profile/00089859237126287820noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-5991981.post-72507666069756351252008-02-15T12:58:00.000+08:002008-02-15T12:58:00.000+08:00實務上許多客戶的理財觀念都不太正確以至於"客戶偏好"往往都是隨波逐流+追高不停損...對理財規劃及標...實務上<BR/>許多客戶的理財觀念都不太正確<BR/>以至於"客戶偏好"往往都是<BR/>隨波逐流+追高不停損...<BR/>對理財規劃及標的選擇的想法<BR/>都是"想要"而不是"需要"<BR/><BR/>如果無法循循善誘客戶<BR/>解決真正的需要<BR/>而只是放任客戶 滿足他的想要<BR/><BR/>那最後理財規劃師會不會<BR/>淪為下單交易員??Steve理財經https://www.blogger.com/profile/04315912476407552284noreply@blogger.com